Απάτες με κρυπτονομίσματα. Τέσσερα συνηθισμένα είδη απάτης

 

Καθώς τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει γνωστά στο ευρύ κοινό μέσα στο 2021 και συνεχίζουν μέχρι σήμερα, πολλοί αρχάριοι χρήστες αναρωτιούνται, αν η πτώση των ημερών είναι παροδική αν θα συνεχιστεί σε bear market με αποτέλεσμα να καταγράψουν απώλειες ή θα έχουμε καινούριο rally και κέρδη. Όμως ένας συνηθισμένος τρόπος για να χάσει ένας νέος χρήστης χρήματα από τα κρυπτονομίσματα δεν είναι η πτώση της τιμής τους αλλά το να πέσει θύμα διαδικτυακής απάτης.. Λόγο της πολυπλοκότητας των κρυπτονομισμάτων πολλοί πέφτουν στην παγίδα να εμπιστευτούν παράνομες εταιρίες και αγνώστους οι οποίοι τους υπόσχονται κάποιας μορφής εύκολου ή γρήγορου κέρδους.  Μία απάτη με κρυπτονομίσματα μπορεί να γίνει με διάφορους τρόπους και σκοπός μας είναι να σας παρουσιάσουμε μερικές από τις πιο “συνηθισμένες” τακτικές των επιτήδειων.

Ένας συνηθισμένος τρόπος για να χάσει ένας νέος χρήστης χρήματα από τα κρυπτονομίσματα δεν είναι η πτώση της τιμής τους αλλά το να πέσει θύμα διαδικτυακής απάτης.

1.           Η παραδοσιακή τηλεφωνική απάτη

Στην Ελλάδα δεν λείπουν και κλήσεις από άγνωστα τηλέφωνα με σκοπό την ενημέρωση των νέων επενδυτών για το forex είτε τα κρυπτονομίσματα. Οι επιτήδειοι προσποιούνται ότι είναι μία νόμιμη επενδυτική εταιρεία και εκμεταλλεύονται το γεγονός ότι στον τομέα του forex και των κρυπτονομισμάτων υπάρχει άγνοια και ασάφεια. Παρόλο που δεν μπορούμε να γνωρίζουμε αν οποιοσδήποτε σας καλεί είναι μία παράνομη εταιρεία η πιο αποδοτική λύση σε τέτοιες μορφές απάτης είναι και η πιο απλή : Μην στέλνεται χρήματα σε τραπεζικούς  αγνώστων εταιρειών και ατόμων πριν βεβαιωθείτε ότι:

Η εταιρεία που στέλνεται τα χρήματα διαθέτει νόμιμη άδεια. (Στις πλατφόρμες συναλλαγών forex αυτό είναι πιο εύκολο επειδή υπάρχον οι σχετικές αδειοδοτήσεις στην E.E ενώ στα ανταλλακτήρια κάτι τέτοιο δεν υφίσταται).

·                     Αναζητήστε πληροφορίες μέσω του διαδικτύου : Προτείνουμε να ζητάτε συμβουλή κάποιου εξειδικευμένου συμβούλου και να τσεκάρετε μία εταιρεία είτε μέσω αναζητήσεων , μέσω ανάγνωσης κριτικών και reviews στο διαδίκτυο.

·                     Διαβάστε την σελίδα της ελληνικής επιτροπής κεφαλαιαγοράς: Η Ελληνική επιτροπή κεφαλαιαγοράς στην σελίδα της, δημοσιεύει ανά τακτά χρονικά διαστήματα ψεύτικες εταιρείες οι οποίες αποσκοπούν στην διάπραξη απάτης.

EXTRA καμπανάκι : σελίδες όπου δεν βλέπετε προειδοποιητικά μηνύματα των κινδύνων των CFD και των κρυπτονομισμάτων.

Να είστε πολύ προσεκτικοί: πολλοί απατεώνες πλαστογραφούν νόμιμες εταιρείες. Βεβαιωθείτε ότι ανοίγετε λογαριασμό σε μία πραγματική εταιρεία και όχι σε μία απομίμηση και βρίσκετε στον επίσημο διαδικτυακό τόπο της εταιρείας.

ΜΕΓΑΛΟ ΚΑΜΠΑΝΑΚΙ : Υπόσχεση για εύκολα, γρήγορα και τεράστια κέρδη!

Τακτική τέτοιων απατεώνων είναι είτε να σας δίνουν για λίγο καιρό πρόσβαση σε μία σελίδα κουφάρι όπου θα βλέπετε ότι κερδίζεται χρήματα ενώ στην πραγματικότητα θα βλέπετε αριθμούς σε μία οθόνη είτε απλά να διακόψουν κάθε επικοινωνία μαζί σας αφού λάβουν τα χρήματα. ΕΠΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΥΜΕ ΜΗΝ ΣΤΕΛΝΕΤΕ ΧΡΗΜΑΤΑ Η ΚΡΥΠΤΟΝΟΜΙΣΜΑΤΑ ΣΕ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΑ ΠΟΡΤΟΦΟΛΙΑ ΑΓΝΩΣΤΩΝ ΟΙ ΟΠΟΙΟΙ ΣΑΣ ΥΠΟΣΧΟΝΤΑΙ ΕΥΚΟΛΑ ΚΑΙ ΑΜΜΕΣΑ ΚΕΡΔΗ.

Bonus : ψεύτικος πάροχος forex /ψεύτικο ανταλλακτήριο / ψεύτικη σελίδα

Εδώ τα πράγματα γίνονται λίγο σύνθετα καθώς το ρυθμιστικό καθεστώς γύρω από τα κρυπτονομίσματα εξακολουθεί να είναι αβέβαιο και το τοπίο θολό . Πολλοί απατεώνες εκμεταλλεύονται την  ανωνυμία του διαδικτύου και είτε σας καλούν να κάνετε λογαριασμό σε μία ψεύτικη σελίδα forex ή ψεύτικο ανταλλακτήριο. Όσον αφορά τα ανταλλακτήρια ένα μεγάλο μειονέκτημα τους σε σχέση με τις  πλατφόρμες συναλλαγών forex είναι ότι η λειτουργία των ανταλλακτηρίων δεν ρυθμίζεται ακόμα πλήρως από τις ευρωπαϊκές επιτροπές κεφαλαιαγοράς. Παρόλο που υπάρχουν ανταλλακτήρια που λειτουργούν χρόνια με μεγάλο όγκο συναλλαγών, δεν υπάρχει ακόμα ένας σίγουρος τρόπος να διαχωρίσει κάποιος τα “αληθινά” από τα “ψεύτικα” ανταλλακτήρια.

Όσον αφορά τις νόμιμες πλατφόρμες συναλλαγών forex , σας συμβουλεύουμε να εμπιστεύεστε σελίδες που διαθέτουν άδεια  από τις επιτροπές FCA είτε Cysec.

Παρόλο που το πλαίσιο στις εταιρείες forex μην ξεχνάτε ότι υπάρχουν ψεύτικες μη αδειοδοτημένες εταιρείες forex που μπορεί να σας ανοίξουν έναν” λογαριασμό κουφάρι’ και να εξαφανιστούν με τα χρήματα σας. Επιπρόσθετα δε λείπουν και απατεώνες που προσπαθούν να υποδυθούν νόμιμες σελίδες.(“phishing”). Στο σημείο αυτό θα σας παραθέσουμε μερικά καμπανάκια για να αναγνωρίσετε μία ψεύτικη εταιρία:

Λείπουν οι προειδοποίησες: μία νόμιμη εταιρεία forex είναι υποχρεωμένη από τις ρυθμιστικές αρχές να προειδοποιεί του χρήστες της για του κινδύνους.

Δεν υπάρχει διαδικασία επιβεβαίωσης της ταυτότητας σας : Ομοίως οι νόμιμες εταιρίες πρέπει να επιβεβαιώνουν την ταυτότητα των χρηστών τους ζητώντας  : στοιχεία, ταυτότητα, λογαριασμό κατοικίας και άλλα απαραίτητα από το νόμο δεδομένα. Να προβληματίζεστε αν δεν σας ζητηθεί πιστοποίηση του λογαριασμού.

phishing : Προσοχή στα ονόματα των ιστοτόπων τα οποία επισκέπτεστε. Να χρησιμοποιείτε link από έγκυρες σελίδες και να είστε εξαιρετικά προσεκτικοί καθώς απατεώνες προσπαθούν να υποκαταστήσουν νόμιμες εταιρίες.

ΜΕΓΑΛΟ ΚΑΜΠΑΝΑΚΙ : Υπόσχεση για εύκολα, γρήγορα και τεράστια κέρδη!

Τρόποι προστασίας

Παρόλο που καλύψαμε κάποιες από τις πιο συνηθισμένες απάτες με κρυπτονομίσματα οι επιτήδειοι συνεχώς προσαρμόζουν τις τακτικές τους. Για αυτό το λόγο  σας καλούμε να είστε επιφυλακτικοί σε οποιαδήποτε χρηματική συναλλαγής σας με σκοπό την επένδυση σε κρυπτονομίσματα. Πρόταση μας προς τον αρχάριο χρήστη είναι να πραγματοποιεί χρηματικές συναλλαγές μόνο με νόμιμες εταιρίες οι οποίες διαθέτουν άδεια από τις επιτροπές κεφαλαιαγοράς FCA η Cysec. Αγνοείστε διαφημίσεις που σας υπόσχονται άμεσα, εύκολα και τεράστια κέρδη!

Αγνοείστε διαφημίσεις που σας υπόσχονται άμεσα, εύκολα και τεράστια κέρδη!

 

2.           Ψεύτικα Airdrops σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια

Για να κατανοείστε αυτό το είδους απάτης καλό θα είναι να διαβάσετε τα άρθρα μας σχετικά με την λειτουργία των ηλεκτρονικών πορτοφολιών.  Επειδή η έννοια του airdrop είναι λίγο πιο σύνθετη θα επικεντρωθούμε στην ανάλυση του και σε άλλα άρθρα μας. Σε γενικές γραμμές airdrop είναι η δωρεάν ανταμοιβή κρυπτονομισμάτων σε έναν χρήστη ηλεκτρονικού πορτοφολιού που διαθέτει κάποια κρυπτονομίσματα σε μία διεύθυνση του blockchain. Υπάρχουν και πραγματικά airdrop όμως η συντριπτική πλειοψηφία των διαφημίσεων στα social media δεν είναι κάτι τέτοιο. Σε αυτές τις παραπλανητικές διαφημίσεις καλείστε να στείλετε εσείς χρήματα σε κάποιον επιτήδειο ή κρυπτονομίσματα σε ένα ηλεκτρονικό πορτοφόλι για να ανταμειφθείτε στην συνέχεια σε “δωρεάν” κρυπτονομίσματα.

·                     Καθώς αυτή η απάτη με κρυπτονομίσματα εξαπλώνετε στα social media και στο διαδίκτυο, θα θέλαμε να  σας συμβουλέψουμε τα εξής:

·                     Να μην στοχεύετε σε airdrops για κέρδος: Αν είστε αρχάριος είναι  αρκετά πιο πιθανό να πέσετε θύμα απάτης παρά να λάβετε δωρεάν κρυπτονομίσματα στο ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι.

·                     Τα πραγματικά airdrops συνήθως είναι “μικρά” ποσά η άγνωστα κρυπτονομίσματα χωρίς αξία… ΜΕΓΑΛΟ ΚΑΜΠΑΝΑΚΙ ΑΝ ΔΕΙΤΕ ΥΠΟΣΧΕΣΕΙΣ ΓΙΑ ΜΕΓΑΛΟ ΧΡΗΜΑΤΙΚΟ ΠΟΣΟ

Να θυμάστε: Τα πραγματικά airdropς ανταμείβουν του χρήστες του δικτύου blockchain στο ηλεκτρονικό τους πορτοφόλι χωρίς να χρειάζεται εσείς να στείλετε κρυπτονομίσματα για “επιβεβαίωση”. Το δημόσιο κλειδί σας και η διεύθυνση σας είναι ορατά στο blockchain!

Προσοχή: Πολλές Φορές στα ψεύτικα airdrops οι απατεώνες χρησιμοποιούν διάσημους όπως o Elon Musk ή ο Vitalik Buterin, ιδρυτής του ETHEREUM. Μην πιστεύετε με την πρώτη ματιά τους ισχυρισμού αγνώστων!

3.            Το “επίσημο”  κρυπτονόμισμα της Κίνας και οι απάτες με CBDC

Οι περισσότεροι από εσάς ίσως έχετε έρθει αντιμέτωποι με διαφημίσεις με το περιβόητο «κρυπτονόμισμα της Κίνας» που θα σβήσει τον ανταγωνισμό και θα σας κάνει πλούσιους.

Πριν προχωρήσουμε στην ανάλυση, πρέπει να γνωρίζεται ότι οι απατεώνες προσπαθούν να εκμεταλλευτούν το γεγονός ότι η Κεντρική Τράπεζα της Κίνας όντως αναπτύσσει blockchain με σκοπό την έκδοση ψηφιακού νομίσματος CBDC. Τα κρατικά ηλεκτρονικά νομίσματα κεντρικής τράπεζας μελετούνται ανά τον κόσμο και πολλές χώρες όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο , η Ιαπωνία αλλά και η ΕΕ εξετάζουν μερικά πιλοτικά προγράμματα σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα κεντρικών τραπεζών. Για να σας βοηθήσουμε να κατανοείστε τα CBDC θα θέλαμε να συγκρατήσετε τα παρακάτω:

Πολλές χώρες, όπως και η Κίνα, εξετάζουν την χρήση των CBDC και προετοιμάζουν πιλοτικά προγράμματα μέσα στα επόμενα χρόνια

Τα νομίσματα αυτά θα μοιάζουνε περισσότερο με τα stablecoins και όχι με τα κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin ή το ETHEREUM

ü    Τα νομίσματα αυτά θα έχουν σταθερή τιμή συνδεδεμένη με το εκάστοτε εθνικό νόμισμα.

ü    Τα νομίσματα αυτά θα “τρέχουν ” σε δίκτυα ελεγχόμενα από τις κεντρικές Τράπεζες και δεν θα πωλούται από κάποιες ιδιωτικές εταιρείες.

ü    Τα CBDC δεν στοχεύουν να είναι μέσα πλουτισμού και επένδυσης αλλά σταθερά νομίσματα συναλλαγών που θα εκδίδονται από τις Κεντρικές Τράπεζες!

 

Ø    Αγνοείστε τελείως διαφημίσεις που σας υπόσχονται κέρδη από “κρατικά κρυπτονομίσματα”

Όπως καταλαβαίνετε τα ψηφιακά νομίσματα κεντρικών τραπεζών δεν είναι μέσα πλουτισμού αλλά αποτελούν μία τεχνολογία με βάση το blockchain, την οποία μελετούν οι κεντρικές τράπεζες για χρήση μέσα στην επόμενη δεκαετία. Αγνοείστε τελείως διαφημίσεις που σας υπόσχονται κέρδη από “κρατικά κρυπτονομίσματα”. Είναι εξαιρετικά πιθανό οι απατεώνες με οποιαδήποτε πρόφαση να σας αποσπάσουν είτε χρήματα είτε κρυπτονομίσματα και να εξαφανιστούν.

 

Πηγή: basecoin.gr